{"id":24637,"date":"2025-05-16T14:54:49","date_gmt":"2025-05-16T12:54:49","guid":{"rendered":"https:\/\/zawia3.com\/?p=24637"},"modified":"2026-10-26T18:28:29","modified_gmt":"2026-10-26T16:28:29","slug":"money-laundering","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/zawia3.com\/fr\/money-laundering\/","title":{"rendered":"Blanchiment d\u2019argent en \u00c9gypte : des milliards sans trace, un contr\u00f4le absent"},"content":{"rendered":"

Le 27 avril dernier, le procureur g\u00e9n\u00e9ral \u00e9gyptien a annonc\u00e9<\/a> le renvoi de 273 affaires de blanchiment d\u2019argent devant les juridictions criminelles \u00e9conomiques en une seule ann\u00e9e. Ce chiffre constitue un indicateur inqui\u00e9tant de l\u2019ampleur de ce crime dans le pays. Derri\u00e8re ce nombre \u00e9lev\u00e9 se posent des questions plus profondes sur l\u2019efficacit\u00e9 des organes de contr\u00f4le de l\u2019\u00c9tat et leur capacit\u00e9 \u00e0 d\u00e9tecter les infractions ou \u00e0 demander des comptes. Il r\u00e9v\u00e8le aussi des d\u00e9faillances institutionnelles accumul\u00e9es qui ont permis aux r\u00e9seaux de blanchiment de p\u00e9n\u00e9trer les rouages de l\u2019\u00e9conomie \u00e9gyptienne. Bien que l\u2019\u00c9gypte soit partie<\/a> aux conventions internationales de lutte contre le blanchiment d\u2019argent et le financement du terrorisme et dispose d\u2019une unit\u00e9 sp\u00e9cialis\u00e9e \u00e0 cet effet au sein de la Banque centrale, l\u2019augmentation persistante du nombre d\u2019affaires soul\u00e8ve un d\u00e9bat concret.<\/p>\n

Le communiqu\u00e9 pr\u00e9cise que le total des sommes utilis\u00e9es \u00e0 cette fin en une ann\u00e9e a atteint<\/a> 7 748 472 866 livres \u00e9gyptiennes (sept milliards sept cent quarante-huit millions quatre cent soixante-douze mille huit cent soixante-six livres \u00e9gyptiennes), 319 313 495 dollars am\u00e9ricains (trois cent dix-neuf millions trois cent treize mille quatre cent quatre-vingt-quinze dollars am\u00e9ricains), 4 059 455 euros (quatre millions cinquante-neuf mille quatre cent cinquante-cinq euros) et 552 930 livres sterling (cinq cent cinquante-deux mille neuf cent trente livres sterling).<\/p>\n

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Bien que cette annonce ait \u00e9t\u00e9 publi\u00e9e comme une preuve de l\u2019efficacit\u00e9 des services de l\u2019\u00c9tat face \u00e0 ce type de crimes, elle a suscit\u00e9 la controverse. Ce n\u2019est pas seulement l\u2019importance des montants qui est en cause, mais aussi l\u2019absence de toute pr\u00e9cision sur la nature de ces affaires et leur issue. Une lecture analytique des chiffres indique \u00e9galement une expansion sans pr\u00e9c\u00e9dent du ph\u00e9nom\u00e8ne et r\u00e9v\u00e8le de profondes failles institutionnelles et structurelles ayant permis \u00e0 ces fonds suspects de p\u00e9n\u00e9trer le syst\u00e8me financier, selon des observateurs interrog\u00e9s par Zawia3.<\/p>\n<\/blockquote>\n

Selon les experts, le plus troublant reste l\u2019absence de r\u00e9ponse \u00e0 des questions fondamentales : quelle proportion ces affaires repr\u00e9sentent-elles par rapport \u00e0 l\u2019ensemble des signalements ? Combien de signalements ont \u00e9t\u00e9 class\u00e9s sans suite ? Quels jugements ont \u00e9t\u00e9 rendus ? Surtout, l\u2019ampleur des affaires encore non d\u00e9couvertes suscite de nombreuses interrogations. Cette opacit\u00e9 affaiblit la cr\u00e9dibilit\u00e9 du chiffre officiel lui-m\u00eame, transformant un signe de r\u00e9ussite en signal d\u2019alarme r\u00e9v\u00e9lateur de la profondeur de la crise.<\/p>\n

Plus de vingt ans apr\u00e8s la cr\u00e9ation<\/a>, en 2002, de l\u2019Unit\u00e9 de lutte contre le blanchiment d\u2019argent et le financement du terrorisme, rattach\u00e9e \u00e0 la Banque centrale \u00e9gyptienne, celle-ci ne publie pas de rapports annuels d\u00e9taill\u00e9s indiquant le nombre de signalements, les r\u00e9sultats des enqu\u00eates ou une \u00e9valuation de l\u2019efficacit\u00e9 de la coop\u00e9ration avec le parquet, comme le montre son site officiel. Cela traduit la faiblesse du dispositif institutionnel de transparence, \u00e0 un moment o\u00f9 le climat \u00e9conomique \u00e9gyptien exige des messages rassurants et clairs pour les investisseurs locaux comme \u00e9trangers.<\/p>\n

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Des rapports<\/a> internationaux et locaux estiment<\/a> que l\u2019\u00e9conomie informelle en \u00c9gypte repr\u00e9sente entre 30 % et 40 % du produit int\u00e9rieur brut. Ce secteur constitue ainsi un terrain fertile pour les \u00ab activit\u00e9s de blanchiment d\u2019argent \u00bb, dans un contexte de faiblesse du contr\u00f4le et de difficult\u00e9 \u00e0 suivre les flux financiers. Les donn\u00e9es de l\u2019Unit\u00e9 de lutte contre le blanchiment montrent aussi que le nombre<\/a> de d\u00e9clarations financi\u00e8res suspectes a sensiblement augment\u00e9 ces derni\u00e8res ann\u00e9es. Pourtant, les autorit\u00e9s n\u2019ont annonc\u00e9 ni le montant total des fonds blanchis ni le nombre de d\u00e9cisions judiciaires rendues dans ces affaires, ce qui t\u00e9moigne de difficult\u00e9s en mati\u00e8re de transparence et de contr\u00f4le. Des rapports r\u00e9gionaux, comme celui du GAFIMOAN<\/a>, le Groupe d\u2019action financi\u00e8re du Moyen-Orient et de l\u2019Afrique du Nord, indiquent que l\u2019\u00c9gypte fait face \u00e0 des risques de blanchiment moyens \u00e0 \u00e9lev\u00e9s, notamment du fait de canaux financiers insuffisamment encadr\u00e9s, dont les transferts d\u2019argent informels et les relations d\u2019affaires non officiellement document\u00e9es.<\/p>\n<\/blockquote>\n

\"Reproduction
Reproduction du communiqu\u00e9 du procureur g\u00e9n\u00e9ral.<\/figcaption><\/figure>\n
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Qui blanchit l\u2019argent en \u00c9gypte ?<\/h2>\n

Les faits des affaires examin\u00e9es par les autorit\u00e9s d\u2019enqu\u00eate montrent une diversit\u00e9<\/a> frappante des sources de fonds illicites, r\u00e9v\u00e9lant l\u2019ampleur du blanchiment en \u00c9gypte et son imbrication dans de multiples activit\u00e9s \u00e9conomiques et sociales. Les activit\u00e9s li\u00e9es \u00e0 ce crime se concentrent dans certains secteurs, notamment le commerce informel des devises, l\u2019investissement immobilier et le commerce de l\u2019or, ainsi que la cr\u00e9ation de soci\u00e9t\u00e9s fictives ou d\u2019associations servant de fa\u00e7ades pour introduire les fonds dans le syst\u00e8me financier officiel.<\/p>\n

De plus, l\u2019expansion de l\u2019\u00e9conomie informelle, estim\u00e9e \u00e0 environ 40 % du PIB, offre un terrain propice au blanchiment. Ces activit\u00e9s ne sont pas suffisamment contr\u00f4l\u00e9es et permettent de faire circuler facilement des fonds sans v\u00e9ritable tra\u00e7abilit\u00e9 de leur origine. Certains r\u00e9seaux profitent \u00e9galement des failles du syst\u00e8me bancaire ou de la faible application des r\u00e8gles de connaissance du client dans certains \u00e9tablissements financiers, estiment les observateurs.<\/p>\n

Dans plusieurs cas, des acteurs disposant d\u2019une influence \u00e9conomique ou politique sont soup\u00e7onn\u00e9s d\u2019\u00eatre impliqu\u00e9s<\/a> dans des op\u00e9rations de blanchiment, par le biais d\u2019entreprises de construction ou de vastes activit\u00e9s commerciales servant \u00e0 blanchir des fonds d\u2019origine illicite. Mais l\u2019opacit\u00e9 des enqu\u00eates et le peu d\u2019informations publi\u00e9es sur les personnes impliqu\u00e9es emp\u00eachent de dresser un tableau pr\u00e9cis de ces r\u00e9seaux et interrogent la capacit\u00e9 des autorit\u00e9s de contr\u00f4le \u00e0 atteindre les principaux acteurs. Certaines affaires r\u00e9v\u00e8lent aussi le r\u00f4le possible d\u2019acteurs \u00e9trangers ou d\u2019op\u00e9rations de contrebande transfrontali\u00e8re. Paradoxalement, elles restent souvent enferm\u00e9es dans les dossiers des tribunaux ou se terminent par des arrangements non annonc\u00e9s, dans un silence m\u00e9diatique et en l\u2019absence de contr\u00f4le citoyen ou parlementaire.<\/p>\n

Malgr\u00e9 l\u2019absence de statistiques officielles annuelles d\u00e9taill\u00e9es, certaines donn\u00e9es disponibles montrent une nette augmentation de l\u2019ampleur des affaires de blanchiment en \u00c9gypte au cours des cinq derni\u00e8res ann\u00e9es. Plusieurs affaires annonc\u00e9es par les services de s\u00e9curit\u00e9 r\u00e9v\u00e8lent le d\u00e9veloppement d\u2019activit\u00e9s illicites impliquant des r\u00e9seaux complexes de fonctionnaires et d\u2019entit\u00e9s commerciales, ce qui souligne la gravit\u00e9 du ph\u00e9nom\u00e8ne et son extension \u00e0 de nombreux secteurs.<\/p>\n

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En 2020, le minist\u00e8re \u00e9gyptien de l\u2019Int\u00e9rieur a annonc\u00e9<\/a> la saisie de 1,3 milliard de livres dans le cadre d\u2019enqu\u00eates sur huit affaires de blanchiment, de corruption et d\u2019enrichissement illicite. Les op\u00e9rations de s\u00e9curit\u00e9 ont \u00e9galement port\u00e9 sur plus de 1 600 affaires de fraude fiscale et de d\u00e9tournement de fonds publics. En f\u00e9vrier de la m\u00eame ann\u00e9e, l\u2019\u00c9gypte a connu<\/a> l\u2019une de ses plus importantes affaires de blanchiment : les autorit\u00e9s ont arr\u00eat\u00e9 17 personnes, dont des employ\u00e9s de l\u2019Autorit\u00e9 postale, accus\u00e9es d\u2019avoir cr\u00e9\u00e9 des comptes fictifs utilis\u00e9s pour transf\u00e9rer environ 1,69 milliard de livres \u00e9gyptiennes. Les enqu\u00eates ont r\u00e9v\u00e9l\u00e9 que ces fonds servaient \u00e0 financer des activit\u00e9s ill\u00e9gales comme l\u2019immigration irr\u00e9guli\u00e8re, le commerce des devises et le trafic de drogue.<\/p>\n<\/blockquote>\n

Tasnim Ammar, chercheuse en master de gouvernance et de lutte contre la corruption et directrice adjointe des projets \u00e0 l\u2019Organisation mondiale des dipl\u00f4m\u00e9s d\u2019Al-Azhar, explique \u00e0 Zawia3 que le blanchiment est l\u2019un des probl\u00e8mes critiques auxquels l\u2019\u00e9conomie \u00e9gyptienne a \u00e9t\u00e9 confront\u00e9e au cours de la derni\u00e8re d\u00e9cennie, avec une hausse notable de ces infractions depuis 2020.<\/p>\n

Selon Tasnim, l\u2019un des principaux facteurs de cette augmentation est le progr\u00e8s technologique, qui facilite les transferts transfrontaliers, ainsi que la vive concurrence entre acteurs ill\u00e9gaux pour exploiter les failles des syst\u00e8mes financiers.<\/p>\n

Les rapports de la Banque centrale \u00e9gyptienne indiquent que la faiblesse des syst\u00e8mes de surveillance et la mauvaise application des lois ont cr\u00e9\u00e9 un terrain fertile pour ces activit\u00e9s illicites. Le manque de coordination entre les autorit\u00e9s de contr\u00f4le et l\u2019insuffisance de la sensibilisation aux risques du blanchiment contribuent \u00e9galement \u00e0 aggraver le probl\u00e8me.<\/p>\n

Tasnim pr\u00e9cise : \u00ab Dans certains cas, des canaux bancaires temporaires et des technologies modernes de chiffrement ont \u00e9t\u00e9 utilis\u00e9s pour dissimuler les identit\u00e9s et les op\u00e9rations financi\u00e8res suspectes. L\u2019Unit\u00e9 de lutte contre le blanchiment peut documenter certaines affaires r\u00e9elles li\u00e9es \u00e0 des r\u00e9seaux internationaux sophistiqu\u00e9s cherchant \u00e0 transf\u00e9rer des fonds tir\u00e9s d\u2019activit\u00e9s criminelles. \u00bb<\/p>\n

Elle ajoute : \u00ab Le blanchiment a des effets majeurs sur l\u2019\u00e9conomie nationale. Il a entra\u00een\u00e9 de lourdes pertes \u00e9conomiques, dont la valeur d\u00e9passe des montants estim\u00e9s \u00e0 plusieurs milliards de livres entre 2020 et aujourd\u2019hui. Des \u00e9tudes statistiques ont montr\u00e9 que les pertes \u00e9conomiques r\u00e9sultant du blanchiment atteignaient environ 3 % du PIB certaines ann\u00e9es, ce qui a nui aux investissements \u00e9trangers et locaux et provoqu\u00e9 une fuite des capitaux. Ces activit\u00e9s affaiblissent aussi la confiance dans le syst\u00e8me financier et entravent le contr\u00f4le et la transparence. \u00bb<\/p>\n

Selon Tasnim, le blanchiment renforce par ailleurs la corruption et \u00e9rode le syst\u00e8me juridique : certains clients exploitent les pr\u00eateurs et misent sur le manque de surveillance pour d\u00e9velopper leurs activit\u00e9s illicites. Malgr\u00e9 les efforts des autorit\u00e9s de contr\u00f4le, la faiblesse de la coordination entre les diff\u00e9rents organismes publics rend difficile l\u2019obtention de donn\u00e9es pr\u00e9cises permettant de combattre ce ph\u00e9nom\u00e8ne rapidement et efficacement.<\/p>\n

Elle poursuit : \u00ab Pour surmonter le probl\u00e8me du blanchiment, il faut adopter des solutions pratiques fond\u00e9es sur le renforcement des cadres juridiques et de contr\u00f4le. Les rapports de la Banque centrale \u00e9gyptienne et de l\u2019Unit\u00e9 de lutte contre le blanchiment ont soulign\u00e9 l\u2019importance d\u2019une coop\u00e9ration accrue entre les autorit\u00e9s comp\u00e9tentes, au niveau national et international, pour \u00e9changer des informations et suivre les activit\u00e9s financi\u00e8res suspectes. \u00bb<\/p>\n

Elle ajoute : \u00ab Parmi les solutions efficaces figurent l\u2019am\u00e9lioration des infrastructures num\u00e9riques des syst\u00e8mes financiers, le d\u00e9veloppement des technologies modernes de chiffrement et l\u2019application de lourdes amendes aux contrevenants. Il faut aussi sensibiliser davantage les usagers et les institutions financi\u00e8res \u00e0 l\u2019importance de la lutte contre le blanchiment. Les programmes de sensibilisation et de formation constituent un \u00e9l\u00e9ment essentiel de cet effort. \u00bb<\/p>\n

Elle poursuit : \u00ab Certaines initiatives publiques et priv\u00e9es ont enregistr\u00e9 des succ\u00e8s notables : les statistiques ont indiqu\u00e9 une baisse d\u2019environ 15 % des infractions li\u00e9es au blanchiment depuis l\u2019application des nouvelles mesures. Dans le cadre du r\u00f4le des autorit\u00e9s de contr\u00f4le, la Commission des valeurs mobili\u00e8res et des march\u00e9s travaille aux c\u00f4t\u00e9s de l\u2019Unit\u00e9 de lutte contre le blanchiment pour activer les m\u00e9canismes de surveillance permanente et actualiser les lois en fonction des \u00e9volutions mondiales, afin de faciliter l\u2019identification et le signalement imm\u00e9diat des op\u00e9rations suspectes. \u00bb<\/p>\n

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Manque de transparence et inefficacit\u00e9 de la dissuasion<\/h2>\n

L\u2019\u00e9conomiste Zohdi Al-Chami, dirigeant du Parti de l\u2019Alliance populaire socialiste, explique \u00e0 Zawia3 que la succession d\u2019\u00e9volutions soudaines dans l\u2019\u00e9conomie \u00e9gyptienne traduit un manque de transparence et une gestion publique d\u00e9pourvue de clart\u00e9 et de stabilit\u00e9. Il ajoute : \u00ab Jour apr\u00e8s jour, nous sommes surpris par des informations sur de grandes entreprises qui ferment brusquement leurs succursales. C\u2019est ce qui s\u2019est produit r\u00e9cemment avec une cha\u00eene de produits alimentaires qui a ferm\u00e9 plus de 130 \u00e9tablissements d\u2019un seul coup. Les informations se contredisaient, entre des articles \u00e9voquant des produits alimentaires avari\u00e9s et des fuites faisant \u00e9tat de soup\u00e7ons de blanchiment, sans que l\u2019\u00c9tat expose clairement les faits ou les r\u00e9sultats des enqu\u00eates. \u00bb<\/p>\n

Al-Chami estime que le r\u00e8glement rapide de l\u2019affaire, malgr\u00e9 la gravit\u00e9 des accusations diffus\u00e9es, suscite la m\u00e9fiance : \u00ab S\u2019il ne s\u2019agissait que d\u2019infractions sanitaires, est-il concevable de fermer tous ces \u00e9tablissements de cette fa\u00e7on ? Et s\u2019il y avait des soup\u00e7ons de blanchiment, comment l\u2019affaire a-t-elle \u00e9t\u00e9 r\u00e9gl\u00e9e en deux semaines sans proc\u00e8s ? Cela refl\u00e8te le manque g\u00e9n\u00e9ral de transparence qui domine d\u00e9sormais le climat \u00e9conomique en \u00c9gypte. \u00bb Il poursuit : \u00ab Nous vivons dans un brouillard extr\u00eame, o\u00f9 l\u2019absence de contr\u00f4le se m\u00eale \u00e0 l\u2019intervention d\u2019acteurs du pouvoir dans diff\u00e9rents secteurs \u00e9conomiques, cr\u00e9ant un terrain fertile pour les conflits d\u2019int\u00e9r\u00eats et la corruption sans reddition de comptes. \u00bb<\/p>\n

L\u2019\u00e9conomiste souligne que le gouvernement porte lui-m\u00eame une grande part de responsabilit\u00e9 : \u00ab Depuis des ann\u00e9es, les politiques publiques reposent sur les capitaux sp\u00e9culatifs, par la Bourse ou les instruments de dette, pour couvrir le d\u00e9ficit en devises. Bien que le gouvernement ait promis de ne plus recourir \u00e0 cette approche depuis la crise de 2021, le ph\u00e9nom\u00e8ne perdure et accentue la fragilit\u00e9 de l\u2019\u00e9conomie nationale. \u00bb<\/p>\n

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\u00c0 propos de la faiblesse des organes de contr\u00f4le, il d\u00e9clare : \u00ab Il est regrettable que les services de s\u00e9curit\u00e9 fassent preuve d\u2019une grande puissance dans les affaires d\u2019expression et d\u2019opinion, alors qu\u2019ils semblent totalement inefficaces face aux escroqueries et au blanchiment. J\u2019ai personnellement subi une tentative d\u2019escroquerie en ligne et je connais des dizaines de cas similaires. Malgr\u00e9 la transmission de toutes les donn\u00e9es, num\u00e9ros de comptes, noms et num\u00e9ros de t\u00e9l\u00e9phone, personne n\u2019a \u00e9t\u00e9 tenu pour responsable. \u00bb Il insiste sur une fragilit\u00e9 juridique et du contr\u00f4le qui encourage les manipulations : \u00ab Il est incompr\u00e9hensible que toutes ces escroqueries aient lieu sans que l\u2019\u00c9tat puisse poursuivre leurs auteurs, malgr\u00e9 la clart\u00e9 des preuves. La v\u00e9ritable solution semble \u00eatre de changer enti\u00e8rement le mode de gestion de l\u2019\u00c9tat, car le syst\u00e8me actuel a d\u00e9montr\u00e9 son incapacit\u00e9 \u00e0 prot\u00e9ger \u00e0 la fois les citoyens et l\u2019\u00e9conomie. \u00bb<\/p>\n<\/blockquote>\n

Concernant les secteurs connaissant une expansion suspecte, Al-Chami affirme : \u00ab L\u2019immobilier est l\u2019un des principaux domaines soup\u00e7onn\u00e9s de servir de couverture au blanchiment. Mais des entreprises et des projets ouvrent \u00e9galement dans diff\u00e9rentes zones sans rapport avec la demande r\u00e9elle ou l\u2019activit\u00e9 \u00e9conomique. Certains appartiennent \u00e0 des acteurs \u00e9trangers. \u00bb Il souligne que cette situation \u00ab exige des explications et des v\u00e9rifications de la part des autorit\u00e9s responsables \u00bb, et que la persistance de l\u2019opacit\u00e9 et de l\u2019indiff\u00e9rence officielle entra\u00eenera davantage de perturbations sur le march\u00e9 et dans la soci\u00e9t\u00e9.<\/p>\n

De son c\u00f4t\u00e9, Karim Al-Omda, professeur d\u2019\u00e9conomie politique, explique \u00e0 Zawia3 que le blanchiment ne se limite pas \u00e0 l\u2019\u00c9gypte et se rencontre dans le monde entier : \u00ab Le probl\u00e8me ne tient pas simplement \u00e0 l\u2019existence de lois dissuasives. La v\u00e9ritable difficult\u00e9 r\u00e9side dans les m\u00e9canismes de d\u00e9tection de ces activit\u00e9s, une t\u00e2che extr\u00eamement complexe m\u00eame dans les grandes puissances. \u00bb<\/p>\n

Al-Omda ajoute que des pays connus dans le monde entier sont impliqu\u00e9s dans ce ph\u00e9nom\u00e8ne : \u00ab L\u2019Afrique, et particuli\u00e8rement le Congo, est connue pour le blanchiment, tout comme l\u2019Iran, la Turquie, Duba\u00ef et l\u2019Alg\u00e9rie. M\u00eame dans des pays comme la Suisse, les fonds illicites sont estim\u00e9s \u00e0 des centaines de milliards de dollars. \u00bb Il pr\u00e9cise : \u00ab Le blanchiment nuit \u00e0 l\u2019\u00e9conomie parce qu\u2019il ne vise ni des b\u00e9n\u00e9fices r\u00e9els ni une \u00e9tude de faisabilit\u00e9, mais cherche seulement \u00e0 afficher des profits \u00e9lev\u00e9s pour justifier des flux financiers suspects. \u00bb<\/p>\n

Selon le professeur, les secteurs les plus utilis\u00e9s comprennent \u00ab l\u2019immobilier, les salles de cin\u00e9ma, les bars, les caf\u00e9s, les centres de massage et de beaut\u00e9 \u00bb. Il explique : \u00ab Il est difficile de v\u00e9rifier pr\u00e9cis\u00e9ment leurs b\u00e9n\u00e9fices, car ils proposent des services \u00e0 des prix variables et le nombre de clients ou les revenus r\u00e9els ne font pas l\u2019objet d\u2019un contr\u00f4le pr\u00e9cis. \u00bb Il ajoute : \u00ab Les b\u00e9n\u00e9fices d\u00e9clar\u00e9s servent de fa\u00e7ade : les fonds sont d\u00e9pos\u00e9s dans les banques pour appara\u00eetre comme le produit d\u2019une activit\u00e9 l\u00e9gale, ce qui leur donne une couverture licite et permet aux auteurs de ces crimes d\u2019\u00e9largir leurs activit\u00e9s. \u00bb<\/p>\n

Al-Omda affirme que \u00ab le blanchiment continuera d\u2019exister tant que subsisteront des activit\u00e9s illicites comme le trafic de drogue, d\u2019antiquit\u00e9s, d\u2019organes et d\u2019armes, ainsi que la prostitution \u00bb. Il ajoute que \u00ab ceux qui exercent ces activit\u00e9s cherchent toujours des fa\u00e7ades l\u00e9gales pour dissimuler l\u2019origine de leur argent \u00bb.<\/p>\n

\n

Les Nations unies<\/a> d\u00e9finissent le blanchiment comme \u00ab le traitement des produits du crime afin d\u2019en dissimuler l\u2019origine ill\u00e9gale. Ce processus est d\u2019une importance cruciale, puisqu\u2019il permet \u00e0 l\u2019auteur de profiter de ces gains sans compromettre leur source \u00bb. La Convention des Nations unies de Vienne de 1988 aborde \u00e9galement le blanchiment \u00e0 l\u2019article 3.1 et le d\u00e9crit comme \u00ab la conversion ou le transfert de biens, en sachant que ces biens proviennent d\u2019une infraction, dans le but de dissimuler ou de d\u00e9guiser leur origine illicite, ou d\u2019aider toute personne impliqu\u00e9e dans cette infraction \u00e0 \u00e9chapper aux cons\u00e9quences juridiques de ses actes \u00bb. La Convention des Nations unies contre la criminalit\u00e9 transnationale organis\u00e9e de 2000 contient aussi des dispositions de lutte contre le blanchiment aux articles 6 et 7, tandis que les articles 12, 13 et 14 portent sur la confiscation du produit du crime. La Convention des Nations unies contre la corruption de 2003 pr\u00e9voit \u00e9galement des mesures contre le blanchiment aux articles 14, 23 et 24.<\/p>\n<\/blockquote>\n

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Que r\u00e9v\u00e8le l\u2019analyse du contenu des journaux ?<\/h2>\n

Dans le cadre de cette enqu\u00eate, Zawia3 a proc\u00e9d\u00e9 \u00e0 un examen m\u00e9thodique d\u2019un \u00e9chantillon de couvertures publi\u00e9es ces derniers mois dans plusieurs journaux \u00e9gyptiens, publics et ind\u00e9pendants, pour observer le traitement des affaires de blanchiment. L\u2019\u00e9chantillon comprend des titres importants comme Al-Ahram, Al-Akhbar, Al-Masry Al-Youm et Al-Shorouk, ainsi que des portails d\u2019information comme Al-Youm Al-Sabea et Masrawy.<\/p>\n

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L\u2019analyse des publications de la presse \u00e9gyptienne montre que la plupart se concentrent sur la dimension officielle des affaires de blanchiment. Elles s\u2019appuient g\u00e9n\u00e9ralement sur les communiqu\u00e9s du procureur g\u00e9n\u00e9ral, de la Banque centrale ou de l\u2019Unit\u00e9 de lutte contre le blanchiment, sans explorer les ressorts du ph\u00e9nom\u00e8ne ni ouvrir d\u2019enqu\u00eates ind\u00e9pendantes sur ses multiples dimensions. Une couverture br\u00e8ve et factuelle pr\u00e9domine, sans analyse ni explication, laissant le lecteur face \u00e0 des chiffres et des statistiques d\u00e9pourvus du contexte n\u00e9cessaire pour comprendre l\u2019ampleur et la complexit\u00e9 du ph\u00e9nom\u00e8ne. Certains journaux ind\u00e9pendants, comme Al-Masry Al-Youm et Al-Shorouk, ont certes trait\u00e9 des affaires particuli\u00e8res, mais leur couverture reste g\u00e9n\u00e9ralement prudente, surtout lorsqu\u2019elle \u00e9voque des personnalit\u00e9s influentes ou des acteurs du pouvoir.<\/p>\n<\/blockquote>\n

Les affaires de blanchiment sont en outre souvent pr\u00e9sent\u00e9es dans un r\u00e9cit de r\u00e9ussites officielles du parquet ou des services de s\u00e9curit\u00e9, plut\u00f4t que comme un ph\u00e9nom\u00e8ne \u00e9conomique inqui\u00e9tant n\u00e9cessitant une approche m\u00e9thodique. Elles sont parfois reli\u00e9es \u00e0 d\u2019autres dossiers, comme la corruption, le terrorisme ou le trafic de drogue, sans explorer la mani\u00e8re dont ces dossiers s\u2019articulent avec la structure \u00e9conomique. La relation centrale entre l\u2019\u00e9conomie informelle et le blanchiment est \u00e9galement rarement abord\u00e9e, malgr\u00e9 son importance pour comprendre les racines du ph\u00e9nom\u00e8ne, selon les experts.<\/p>\n

Les couvertures ne font pas non plus appara\u00eetre d\u2019investigations approfondies retra\u00e7ant les parcours des fonds illicites ou r\u00e9v\u00e9lant les r\u00e9seaux qui les g\u00e8rent. Les questions de responsabilit\u00e9 des institutions financi\u00e8res, comme les banques ou les associations susceptibles de servir de canaux au passage des fonds blanchis, sont absentes. Les cons\u00e9quences sociales et \u00e9conomiques du blanchiment, telles que la distorsion de l\u2019\u00e9quit\u00e9 sur le march\u00e9, les effets sur les prix ou la redistribution ill\u00e9gale de la richesse, ne sont pas suffisamment trait\u00e9es.<\/p>\n

\"Analyse
Analyse des principaux journaux \u00e9gyptiens : angles de couverture, types de contenu et observations critiques sur le blanchiment d\u2019argent.<\/figcaption><\/figure>\n
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Failles juridiques et du contr\u00f4le : comment l\u2019argent suspect \u00e9chappe-t-il \u00e0 la d\u00e9tection ?<\/h2>\n

Malgr\u00e9 l\u2019int\u00e9gration de l\u2019\u00c9gypte au dispositif international de lutte contre le blanchiment et l\u2019actualisation des lois concern\u00e9es ces derni\u00e8res ann\u00e9es, la r\u00e9alit\u00e9 r\u00e9v\u00e8le des failles \u00e9videntes qui permettent aux fonds illicites de circuler par des canaux financiers officiels sans \u00eatre rep\u00e9r\u00e9s \u00e0 un stade pr\u00e9coce. Ces failles sont \u00e0 la fois l\u00e9gislatives et op\u00e9rationnelles : elles vont du manque de clart\u00e9 dans la d\u00e9finition de certaines infractions sous-jacentes au blanchiment \u00e0 la faiblesse de la coordination entre les autorit\u00e9s de contr\u00f4le et d\u2019application de la loi.<\/p>\n

L\u2019une des principales lacunes est l\u2019absence d\u2019une base de donn\u00e9es unifi\u00e9e et actualis\u00e9e reliant les services judiciaires, financiers et s\u00e9curitaires, ce qui retarde le suivi des flux et le rapprochement des affaires connexes. Certaines institutions financi\u00e8res, surtout non bancaires, n\u2019appliquent pas non plus strictement les r\u00e8gles de connaissance du client ou les m\u00e9canismes de signalement des op\u00e9rations suspectes, soit par manque de capacit\u00e9s techniques, soit par crainte de perdre des clients fortun\u00e9s.<\/p>\n

\n

Dans ce contexte, Mohamed Fattouh, avocat pr\u00e8s la cour d\u2019appel, explique \u00e0 Zawia3 que des avanc\u00e9es importantes ont effectivement renforc\u00e9 le dispositif l\u00e9gislatif, notamment depuis la modification de la loi contre le blanchiment en 2020, mais que l\u2019application pratique reste difficile. Il cite parmi les principales lacunes l\u2019absence d\u2019une base de donn\u00e9es int\u00e9gr\u00e9e reliant les diff\u00e9rentes autorit\u00e9s, la faiblesse du contr\u00f4le des transactions en esp\u00e8ces, surtout dans certains secteurs, l\u2019existence de soci\u00e9t\u00e9s fictives ou \u00ab soci\u00e9t\u00e9s-\u00e9crans \u00bb dont les propri\u00e9taires r\u00e9els sont difficiles \u00e0 identifier, et le manque de formation sp\u00e9cialis\u00e9e de certains organismes cens\u00e9s \u00eatre en premi\u00e8re ligne pour d\u00e9tecter et analyser les op\u00e9rations financi\u00e8res suspectes.<\/p>\n<\/blockquote>\n

Le cadre juridique manque parall\u00e8lement de m\u00e9canismes solides de protection des lanceurs d\u2019alerte et des t\u00e9moins, ce qui r\u00e9duit les possibilit\u00e9s de signalement volontaire des op\u00e9rations suspectes au sein des institutions. Certaines autorit\u00e9s de contr\u00f4le restent \u00e9galement incapables d\u2019acc\u00e9der aux comptes ou aux transferts effectu\u00e9s au nom d\u2019organismes caritatifs ou religieux, en raison de sensibilit\u00e9s sociales et politiques.<\/p>\n

Fattouh souligne que combattre le blanchiment en \u00c9gypte ne consiste pas seulement \u00e0 modifier les lois : il faut avant tout les appliquer concr\u00e8tement et renforcer la coordination entre les organes de contr\u00f4le. Il insiste sur la n\u00e9cessit\u00e9 de restrictions strictes concernant les grosses transactions en esp\u00e8ces et d\u2019un registre central r\u00e9v\u00e9lant l\u2019identit\u00e9 des b\u00e9n\u00e9ficiaires effectifs des soci\u00e9t\u00e9s, sans se limiter \u00e0 leurs repr\u00e9sentants l\u00e9gaux. Il appelle aussi \u00e0 des campagnes de sensibilisation \u00e0 destination du secteur priv\u00e9 et des entrepreneurs sur les risques d\u2019implication, m\u00eame indirecte, dans le blanchiment.<\/p>\n

Il ajoute : \u00ab L\u2019\u00c9gypte a r\u00e9alis\u00e9 des progr\u00e8s l\u00e9gislatifs tangibles, notamment apr\u00e8s sa sortie de la liste grise du Groupe d\u2019action financi\u00e8re international, le GAFI. \u00bb Il note toutefois que des pays comme les \u00c9mirats arabes unis et l\u2019Arabie saoudite ont commenc\u00e9 \u00e0 prendre des mesures plus avanc\u00e9es, en cr\u00e9ant des cellules de renseignement financier ind\u00e9pendantes et en contr\u00f4lant pr\u00e9cis\u00e9ment les flux, notamment li\u00e9s \u00e0 l\u2019immobilier et aux investissements. Certaines activit\u00e9s servent de fa\u00e7ades au blanchiment parce qu\u2019il est difficile d\u2019y retracer l\u2019origine des revenus, souligne-t-il : l\u2019immobilier, surtout lors de transactions en esp\u00e8ces hors du syst\u00e8me bancaire ; les soci\u00e9t\u00e9s d\u2019import-export parfois utilis\u00e9es comme couverture ; les caf\u00e9s et restaurants ; et le commerce de voitures d\u2019occasion. Il mentionne aussi le march\u00e9 des transferts de footballeurs en \u00c9gypte parmi les activit\u00e9s o\u00f9 sont inject\u00e9s des fonds suspects, souvent issus d\u2019activit\u00e9s ill\u00e9gales comme le trafic de drogue, d\u2019armes et d\u2019antiquit\u00e9s.<\/p>\n

\n

Fattouh exprime \u00e9galement son inqui\u00e9tude devant le manque de transparence dans le suivi des fonds politiques, notamment ceux li\u00e9s \u00e0 des hommes d\u2019affaires ou des responsables proches des cercles du pouvoir. Il y voit une forme de complicit\u00e9 institutionnelle favorisant le ph\u00e9nom\u00e8ne. Les lois ne suffiront pas sans une v\u00e9ritable volont\u00e9 politique fond\u00e9e sur la transparence, la justice \u00e9conomique et la m\u00eame obligation de rendre des comptes pour tous, souligne-t-il. Certaines personnes \u00e9chappent au contr\u00f4le et \u00e0 toute enqu\u00eate sur l\u2019origine de leurs fonds en raison de leur proximit\u00e9 avec les milieux influents, ce qui constitue un obstacle majeur \u00e0 toute r\u00e9forme r\u00e9elle du dispositif de lutte contre le blanchiment.<\/p>\n<\/blockquote>\n

Les lois<\/a> \u00e9gyptiennes comportent plusieurs mesures de lutte contre le blanchiment. Elles imposent notamment aux institutions financi\u00e8res les proc\u00e9dures<\/a> de connaissance du client, dites KYC, pour v\u00e9rifier l\u2019identit\u00e9 des clients et examiner les op\u00e9rations financi\u00e8res suspectes. L\u2019Unit\u00e9 de lutte contre le blanchiment d\u2019argent et le financement du terrorisme, rattach\u00e9e \u00e0 la Banque centrale \u00e9gyptienne, a aussi \u00e9t\u00e9 cr\u00e9\u00e9e pour suivre les activit\u00e9s suspectes et analyser les d\u00e9clarations des banques et des soci\u00e9t\u00e9s financi\u00e8res.<\/p>\n

Concernant les sanctions, la loi \u00e9gyptienne pr\u00e9voit des peines<\/a> s\u00e9v\u00e8res contre les particuliers et les entreprises impliqu\u00e9s : des peines de prison de trois \u00e0 sept ans et de lourdes amendes pouvant atteindre plusieurs millions de livres \u00e9gyptiennes. Le tribunal peut aussi infliger des sanctions financi\u00e8res suppl\u00e9mentaires aux entreprises et organismes facilitant le blanchiment, notamment retirer leurs licences ou imposer des amendes \u00e0 leurs responsables. Dans certains cas, les peines peuvent aller jusqu\u2019\u00e0 la r\u00e9clusion \u00e0 perp\u00e9tuit\u00e9 si l\u2019auteur est un haut responsable ou si le blanchiment s\u2019effectue au moyen de r\u00e9seaux complexes ou internationaux.<\/p>\n

La loi punit \u00e9galement toute personne apportant un soutien ou une aide au blanchiment, y compris dans les transactions financi\u00e8res suspectes passant par des canaux informels ou des soci\u00e9t\u00e9s fictives. Malgr\u00e9 ces lois et ces sanctions, les difficult\u00e9s persistent toutefois dans l\u2019application effective du contr\u00f4le, le renforcement de la transparence et la transmission r\u00e9guli\u00e8re des donn\u00e9es.<\/p>\n

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L\u2019\u00e9volution du blanchiment en \u00c9gypte (2015\u20132025)<\/h2>\n

En 2019, l\u2019\u00c9gypte a adopt\u00e9 son premier rapport<\/a> national d\u2019\u00e9valuation des risques de blanchiment et de financement du terrorisme, couvrant la p\u00e9riode 2014\u20132017. Pr\u00e9par\u00e9 par l\u2019Unit\u00e9 de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme en coordination avec les autorit\u00e9s comp\u00e9tentes, il relevait des difficult\u00e9s \u00e0 comprendre et \u00e0 \u00e9valuer les risques, en particulier dans les secteurs informels et l\u2019\u00e9conomie non organis\u00e9e. En 2021, la premi\u00e8re mise \u00e0 jour de cette \u00e9valuation nationale a \u00e9t\u00e9 adopt\u00e9e. Elle couvrait<\/a> les ann\u00e9es 2018 et 2019 et montrait une am\u00e9lioration de la compr\u00e9hension et de l\u2019identification des risques, en mettant l\u2019accent sur la coordination et le d\u00e9veloppement des proc\u00e9dures de contr\u00f4le. En 2020, l\u2019\u00c9gypte a fait l\u2019objet d\u2019une \u00e9valuation internationale du GAFIMOAN, achev\u00e9e en juin 2021. Le rapport<\/a> indiquait qu\u2019elle avait obtenu des r\u00e9sultats positifs dans l\u2019application des normes internationales de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme, avec une bonne compr\u00e9hension des risques et une coop\u00e9ration efficace entre les organismes concern\u00e9s.<\/p>\n

En juillet 2022, la loi de lutte contre le blanchiment a \u00e9t\u00e9 modifi\u00e9e<\/a> par la loi n\u00b0 154 de 2022, afin de renforcer l\u2019efficacit\u00e9 de l\u2019Unit\u00e9 de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme et d\u2019\u00e9largir ses pr\u00e9rogatives. Une strat\u00e9gie nationale de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme a \u00e9galement \u00e9t\u00e9 lanc\u00e9e<\/a> pour la p\u00e9riode d\u2019octobre 2023 \u00e0 septembre 2025.<\/p>\n

Les chiffres annonc\u00e9s sur les affaires de blanchiment en \u00c9gypte r\u00e9v\u00e8lent une crise croissante qui ne peut \u00eatre combattue par des slogans ou de simples communiqu\u00e9s. Derri\u00e8re les milliards ayant circul\u00e9 de mani\u00e8re suspecte se trouvent des failles juridiques, structurelles et du contr\u00f4le qui affaiblissent la capacit\u00e9 de l\u2019\u00c9tat \u00e0 d\u00e9tecter le crime avant qu\u2019il ne se produise, ou m\u00eame \u00e0 demander des comptes aux personnes impliqu\u00e9es apr\u00e8s coup. Entre une \u00e9conomie informelle repr\u00e9sentant pr\u00e8s de la moiti\u00e9 du PIB et des autorit\u00e9s de contr\u00f4le souffrant d\u2019une transparence limit\u00e9e et d\u2019une faible coordination, la confiance dispara\u00eet et l\u2019opacit\u00e9 s\u2019accro\u00eet. La crise ne concerne pas seulement des crimes financiers : elle traduit un dysfonctionnement plus large de la gouvernance \u00e9conomique et une inaction institutionnelle qui laissent le champ libre \u00e0 la corruption et \u00e0 l\u2019\u00e9vitement de toute responsabilit\u00e9. Sans mesures s\u00e9rieuses pour r\u00e9former ce syst\u00e8me et renforcer la transparence et le contr\u00f4le, le blanchiment ne sera pas seulement un danger existant, mais une bombe \u00e0 retardement mena\u00e7ant ce qui reste de la coh\u00e9sion de l\u2019\u00e9conomie nationale.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

Des milliards sont en jeu dans les affaires de blanchiment en \u00c9gypte, tandis que la transparence et le contr\u00f4le restent insuffisants.<\/p>\n","protected":false},"author":4,"featured_media":24641,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"om_disable_all_campaigns":false,"footnotes":""},"categories":[20601],"tags":[],"kateb":[20630],"class_list":["post-24637","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-enquetes","kateb-rasha-ammar-fr"],"jetpack_featured_media_url":"https:\/\/zawia3.com\/wp-content\/uploads\/2025\/05\/\u063a\u0633\u064a\u0644-\u0627\u0645\u0648\u0627\u0644-2.png","_links":{"self":[{"href":"https:\/\/zawia3.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/24637","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/zawia3.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/zawia3.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/zawia3.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/users\/4"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/zawia3.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=24637"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/zawia3.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/24637\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":24644,"href":"https:\/\/zawia3.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/24637\/revisions\/24644"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/zawia3.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/media\/24641"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/zawia3.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=24637"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/zawia3.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=24637"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/zawia3.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=24637"},{"taxonomy":"kateb","embeddable":true,"href":"https:\/\/zawia3.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/kateb?post=24637"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}